AML-KYC

Pinco Casino-da pulların yuyulmasına qarşı mübarizə

Pinco Casino, pulların yuyulması və terrorizmin maliyyələşdirilməsinin qarşısının alınması ilə bağlı beynəlxalq standartlara uyğun fəaliyyət göstərir və bu sahədə ciddi daxili nəzarət tədbirləri həyata keçirir. Şirkət, hər hansı qanunsuz fəaliyyətin qarşısını almaq üçün məsuliyyət daşıyır və bu cür hallar aşkar edildikdə müvafiq dövlət orqanlarına məlumat vermək öhdəliyi daşıyır. Eyni zamanda, şübhəli hesab olunan vəsaitlər dondurulur və AML (Anti-Money Laundering) qaydalarına əsasən tədbirlər görülür.

Pulların yuyulması nədir?

Pulların yuyulması aşağıdakı hərəkətlər kimi tanınır:

• Cinayət yolu ilə əldə edilmiş vəsaitlərin əsl mənşəyini, yerləşdiyi yeri, hərəkətini, sahiblik hüququnu və ya başqa mülkiyyət hüquqlarını gizlətmək və ya saxtalaşdırmaq;
• Bu vəsaitlərin istifadəsi, köçürülməsi, saxlanması və ya digər şəxslər üçün hüquqi nəticələrdən yayınmaq məqsədilə işlədilməsi;
• Xarici ölkələrdə törədilmiş cinayətlər nəticəsində əldə olunmuş aktivlərlə aparılan əməliyyatlar.

Dünyanın bir çox ölkəsi bu cür vəsaitlərin iqtisadiyyata daxil edilməsinin qarşısını almaq üçün qanunvericilik və nəzarət mexanizmləri tətbiq edir. Pinco Casino da öz daxilində bu sahədə ciddi nəzarət və yoxlama prosedurlarına riayət edir.

İstifadəçinin öhdəlikləri

Pinco Casino-da hesab açmaqla istifadəçi aşağıdakı şərtləri qəbul etmiş sayılır:

• Pulların yuyulmasına və terrorun maliyyələşdirilməsinə qarşı bütün müvafiq qanunlara və qaydalara, o cümlədən şirkətin AML siyasətinə riayət etmək;
• Hazırda və ya gələcəkdə hesabına yatırılan vəsaitlərin qanunsuz mənbədən əldə olunmadığını və hər hansı cinayət fəaliyyəti ilə əlaqəsi olmadığını bəyan etmək;
• Qanunvericiliyə və tənzimləyici tələblərə əsasən Pinco Casino tərəfindən tələb olunan istənilən məlumatı vaxtında təqdim etmək.

Pulların yuyulmasına qarşı görülən tədbirlər

• İstifadəçi şəxsiyyətini təsdiqləyən sənədlərin (məsələn, pasport və ya şəxsiyyət vəsiqəsi) toplanması və məlumatların qorunması;
• Hesab və əməliyyatların izlənməsi, şübhəli fəaliyyətlərin təhlil olunması;
• Qanunsuz fəaliyyətlərlə əlaqəli hesabların dayandırılması hüququ, belə hallarda səbəblərin açıqlanması öhdəliyi olmadan aidiyyəti orqanlara məlumat verilməsi.

Şəxsiyyətin yoxlanması proseduru

Risk səviyyəsinə uyğun olaraq hər bir istifadəçi üçün ilkin və davamlı şəxsiyyət təsdiqi aparılır. Bu zaman aşağıdakı məlumatlar tələb oluna bilər:

• Ad, soyad, doğum tarixi, qeydiyyat və ya faktiki yaşayış ünvanı, vəsaitin mənbəyi;
• Toplanan bütün məlumatlar və sənədlər sistemdə qeyd olunur və mühafizə edilir;
• Şəxsi məlumatlar beynəlxalq və yerli terrorçu şübhəlilər siyahıları ilə qarşılaşdırılır.

Tələb olunan sənədlər

Pinco Casino tərəfindən təqdim olunan məlumatların düzgünlüyünü yoxlamaq üçün aşağıdakı sənədlər tələb oluna bilər:

• Ad, doğum tarixi və fotoşəkili olan, dövlət orqanı tərəfindən verilmiş pasport, şəxsiyyət vəsiqəsi və ya digər rəsmi sənəd;
• 3 aydan artıq olmayan tarixli kommunal ödəniş qəbzi və ya yaşayış ünvanını təsdiqləyən digər sənədlər.

Zərurət yarandıqda əlavə sənədlər də tələb oluna bilər. Bəzi hallarda sənədlərin notarial təsdiqi də istənilə bilər.